연말정산 시즌만 되면 머리가 아프죠.
그중에서도 자녀가 있는 분들이 꼭 챙겨야 하는 항목 중 하나가 교육비 공제예요.
어디까지 공제가 되는지, 어떤 조건이 있는지 헷갈리는 분들을 위해
이번 글에서 쉽게 정리해드릴게요!
교육비 공제란?
교육비 공제는 말 그대로, 내가 지출한 교육 관련 비용을 세금 계산에서 일부 돌려받을 수 있게 해주는 제도예요.
본인, 배우자, 자녀, 형제자매 등 일정 요건을 만족하는 가족이 교육을 위해 지출한 비용이 해당됩니다.
공제 대상 교육기관
공제가 가능한 교육기관은 다음과 같아요.
- 유치원, 초·중·고등학교, 대학교, 대학원
- 학점은행제 교육기관, 평생교육시설
- 장애인 특수교육기관
- 직업능력개발훈련시설(국가인증기관)
단, 사설 학원이나 과외비는 대부분 공제 대상이 아닙니다.
학원비는 공제되지 않는다는 점, 꼭 기억해 주세요!
공제 대상자 및 한도
| 구분 | 공제 대상 | 한도 |
| 본인 교육비 | 본인 | 전액 공제 가능 |
| 자녀 교육비 | 대학생(대학원생은 공제대상 아님) | 연 900만 원까지 |
| 유치원 및 초중고 | 자녀 | 연 300만 원까지 |
| 장애인 교육비 | 연령 관계없이 가능 | 전액 공제 가능 |
※ 단, 근로자 본인이 기본공제 대상자일 경우에만 공제 가능하며, 소득 요건도 함께 충족해야 해요.
증빙 방법은?
대부분의 교육비는 국세청 연말정산 간소화 서비스에서 확인 가능해요.
학교, 기관에서 자동으로 자료를 올리기 때문에 따로 제출할 필요가 없는 경우가 많죠.
다만 유치원, 일부 직업훈련기관, 해외교육기관의 경우엔
직접 발급받은 교육비 납입 증명서를 챙겨야 할 수도 있어요.
꼭 알아야 할 주의사항
- 자녀 이름으로 납부했어도 부모가 공제 가능
단, 부모가 기본공제 대상자로 등록한 경우에만 가능해요. - 형제자매 교육비 공제는 일부 제한
기본공제 대상자에 해당해야 하며, 소득 요건도 충족해야 해요. - 입시학원비, 유학비용 등은 공제 불가
공제 가능한 교육기관인지 반드시 확인 필요!
❓자주 묻는 질문 (Q&A)
Q. 유치원비도 교육비 공제 대상인가요?
A. 네, 유치원도 정식 교육기관으로 간주돼서 연 300만 원 한도 내에서 공제 가능합니다.
Q. 초등학생 학원비도 공제되나요?
A. 안타깝게도 사설 학원비나 과외비는 교육비 공제 대상이 아닙니다.
Q. 대학생 자녀가 24살인데 공제 받을 수 있나요?
A. 대학생은 나이와 상관없이 기본공제 대상입니다.(연간 소득금액 100만원 이하인 경우) 1인당 900만원 한도, 공제율 15% 입니다. 즉 등록금 900만원이면 135만원 세액공제입니다.
Q. 본인이 대학원 다니고 있어요. 교육비 공제 가능한가요?
A. 네, 본인 교육비는 나이 제한 없이 전액 공제 가능해요. 다만 직무 관련성이 있어야 세액공제가 더 유리할 수 있어요.
Q. 연말정산 간소화 서비스에 교육비가 누락됐어요. 어떻게 하나요?
A. 해당 교육기관에 문의해서 교육비 납입증명서를 받아 제출하시면 됩니다.
교육비 공제는 비교적 큰 금액이 들어가는 항목인 만큼,
꼼꼼히 확인하면 생각보다 많은 세금을 돌려받을 수 있어요!
올해도 똑똑한 연말정산 하시길 바랍니다 😊
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